客户身份识别(客户身份识别——与您有关!)

客户身份识别
营业厅日常

柜员小姐姐:请问您结婚了吗?
客户甲:一脸蒙……
柜员小姐姐:请问您的工作单位是?
客户乙:两脸蒙……
柜员小姐姐:请问您的月收入是多少?
客户丙:全程蒙……
各位尊敬的客户朋友,请不要慌张,柜员小姐姐真的不是有意要八卦您的个人隐私,她只是在完成一项重要的工作——客户身份识别!
什么是客户身份识别

如果您近日到银行办理业务,您可能会发现,经办柜员会询问您是否携带有效身份证件,需要在建行系统内帮您完善个人身份信息。身份信息具体包括姓名、民族、身份证号、身份证有效期、手机号码、住所、婚姻状况、职业、工作单位、单位性质、月收入等多项重要内容。将这些信息完整、准确地录入系统,这就是人民银行要求各金融机构进行的客户身份识别!




为什么要身份识别

中国人民银行要求各金融机构按照了解你的客户原则,对新客户和存量客户开展充分的客户身份识别,识别每个客户可能带来的风险,并采取相应的准入、持续监控和其他控制措施,有效防范洗钱风险和监管处罚。同时,完善个人信息,也是对客户的保护。
温馨提示

各位客户朋友,这项工作看似简单却工程量巨大,涉及到每一位在建设银行有业务往来的您!如不完成身份识别,则无法正常办理业务。特别说明,客户身份识别涉及本人多项重要信息,只能由本人办理,不得代办。尤其注意在授权经办人代办业务时,若户主信息不全也无法进行后续业务办理哦。
所以提醒各位客户朋友,请在近期由本人携带最新的身份证原件到建行完成信息补充,全国各营业网点均可。
客户身份识别需要每一位客户的配合!您的配合会大大提升柜台业务的办理速度,感谢您的理解与支持!建设银行每一位员工竭诚为您服务!

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